메뉴 건너뛰기

2021.12.03 09:55 Maestro
조회 수 116 추천 수 0 댓글 0
?

단축키

Prev이전 문서

Next다음 문서

크게 작게 위로 아래로 댓글로 가기 인쇄

김영곤 (변호사, 공인 회계사)

 

 

멕시코 은행 구좌 토대, 이메일 해킹을 통한 금융 사기가 근래 급증하고 있는 추세이니 주의가 요구된다.

 

멕시코 일부 시중 은행 경우, 구좌주 이름보다는 구좌 번호를 중시함으로써, 연락을 주고 받는 이메일 상 계좌주 ( 의뢰인 사업체) 이름이 동일하다고 할지라도, 기존 의뢰인과 전혀 상관 없는 타인 이름으로 멕시코에는 등록되었을 확률이 상당히 높다.

 

직접 대면 접촉을 통한 직접 확인이 추천되지만, 해킹 대부분이 외국 소재 은행 구좌 기반 사업체이고, 코로나 바이러스 (Covid-19) 영향 왕래가 자유롭지 않은 상황을 감안, 최소한 확인 전화 통화를 함으로써 피해를 최소화할 수 있다.

 

 

계좌 변동을 요구하는 대부분 이메일은 변동 사유로써 아래를 언급하고 있다.

 

 

- 조세 기관 감사 원인으로 잠정적으로 계좌 이체 제한

 

- 거래 은행 내부 문제로 인하여 잠정 중지되어, 부득이하게 은행 및 구좌 변동

 

 

실무적으로도, 해당 사유때문에 실제 변동을 하는 경우가 종종 있기 때문에 사기를 당하는 사업체는 방심을 하는 경우가 있는데, 직접 확인이 필수라고 할 수 있다.

 

해킹을 통하여 상당한 금액이 이미 계좌 이체된 경우라면, 계좌 이체 진행된 은행 소재지 국가에 있는 자국 대사관, 영사관 혹은 관계 정부 기관 도움으로 우선적으로 계좌 동결을 요청 도움을 받고, 반환 행정 작업을 하여야만 한다.

 

계좌 동결 조치 선행되었다면, 신속하게 은행마다 반환을 위하여 요구되는 서류들을 제출할 필요성이 있다. 은행들은 내부 정책에 의거, 특정 기간만 계좌 동결을 하며, 이후, 서류 미제출등 작업이 진행되지 않으면, 계좌 동결 해지된다.

 

일부 멕시코 은행 계좌주들 (사기 관련 업무 종사자들!!!!!)은 동결 조치 해제를 위하여 사법부에 소송을 제기하기도 하는데, 동 소송에 의하여, 상기 은행 내부 동결 기간과 무관하게 해제가 빨리 진행되기도 한다.

 

 

 

 

 

 


  1. 멕시코 국회 하원 산하 노무위 직원 휴가 관련 국회 상원 통과 노동법 개혁안 일부 수정

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 지난 11월 3일 멕시코 연방국회 상원 통과, 직원 휴가를 두 배로 하는 노동법 (LFT) 개혁안이 국회 하원으로 전달되어, 동 국회 산하 노무분과에서 심의가 진행되고 있는 가운데, 국회 상원 통과안에 대한 부분 수정이 있음이 언...
    Date2022.12.05 ByMaestro Views43
    Read More
  2. 2023년 적용 멕시코 하루 최저 임금 (SMG) 20% 인상 노사정 만장 일치 확정

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 멕시코 대통령 AMLO는 2023년 1월 1일부터 적용 멕시코 근로자 하루 최저 임금 20% 인상안이 노사정 만장일치 합의되었음을 오늘 목요일 12월 1일 공지하였다. 2022년 현재 하루 최저임금은 2021년 대비 22% 인상되어 아래와 같...
    Date2022.12.01 ByMaestro Views153
    Read More
  3. 멕시코 법원 및 행정 관공서 2022년 동계 휴무 기간 발표 (2022.12.16 - )

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 멕시코 국세청 (SAT) 2022년 12월 19일 월요일부터 동년 동월 30일 금요일까지 휴무를 시작으로 많은 관공서들 (경제부 포함)이 휴가를 공지하고 있는 상황이다. 멕시코 사법부는 2022년 12월 16일 금요일부터 2023년 1월 2일 월...
    Date2022.11.28 ByMaestro Views65
    Read More
  4. 멕시코 국세청 규격 바탕 운송장 지참 2023년 7월말까지 보류: 2022년 10차 세무 조례 (RMF) 예비 개정안 발표

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 지난 금요일 (2022.11.25) 25일 멕시코 국세청 홈페이지를 통하여 조례 (RMF 2022) 10차 수정안이 공지되었다. 조만간, 연방 관보 (DOF) 공표를 통하여 납세자들에게 공지예정되어있는 가운데, 육해공 운송 관련 운송장 (Carta P...
    Date2022.11.28 ByMaestro Views37
    Read More
  5. 2023년 한국 - 멕시코 자유 무역 협정 관련 논의 재개 공고

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 오늘 멕시코 외무부 장관 마르셀로 에브라드 (Marcelo Ebrard)는 내년 2023년 한국 멕시코간 자유 무역 협약 관련 재논의 시작될 것임을 공지하였다. 멕시코 시티 개최 11번째 태평양 동맹 기업 정상들 모임에서 위와 같이 언급...
    Date2022.11.24 ByMaestro Views72
    Read More
  6. 직원 노령 연금 고용주 부담 상승 관련 멕시코 연방 대법원 (SCJN) 합헌 선언 및 2023년 1월 1일부터 고용주 사회 보험 (IMSS) 부담 증가

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 2020년 12월 16일 연방 관보 (DOF) 공표 사회 보험법 (LSS) 개혁에 의하여, 기존에는 사회보험 등록 직원 통상 임금 기준, 일괄적으로 고용주 부담 3.150 %, 직원 부담 1.125% 부담하였던 것이 직원 부담분은 동일하게 유지하지...
    Date2022.11.23 ByMaestro Views51
    Read More
  7. 2023년 멕시코 이민청 행정 수속 인지대 연방관보 (DOF) 공표

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 2023년 적용 멕시코 공공 서비스 사용 관련 인지대등 서술 "연방 인지대법 (Ley Federal de Derechos)"은 11월 14일 연방관보 (DOF)에 공지되었다. 멕시코 거주 외국인들에게 적용되는 이민 행정 수수료 관련하여, 아래와 같이 ...
    Date2022.11.22 ByMaestro Views53
    Read More
  8. 1주일 중 4일 반나절 근무: 금요일 오후부터 일요일까지 휴무 지정 국민행동당 (PAN) 멕시코 노동법 (LFT) 개혁안 국회 하원 심리 중

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 멕시코 연방국회 하원 국민행동당 (PAN) 소속 국회의원 Jose Luis Baez Guerrero는 노동자 최적 근무 환경 조성을 위하여, 금요일 오후부터 일요일까지, 이틀 반을 휴무로 지정하는 노동법 (LFT) 개혁안 추진을 발표하였다. 즉, ...
    Date2022.11.18 ByMaestro Views51
    Read More
  9. 멕시코 직원 휴가 일수 두 배 증가 노동법 (LFT) 개혁안 멕시코 국회 상원 통과 문서 국회 하원 산하 노무위 접수

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 멕시코 근로자 휴가 일수를 두배 확대하는 노동법 (LFT) 개혁안이 멕시코 연방 국회 상원을 통과한 가운데, 동 서류는 멕시코 연방 국회 하원 산하 노무위 (Comision del Trabajo)에 오늘 화요일 15일 접수되었다. 국회 하원 산...
    Date2022.11.15 ByMaestro Views40
    Read More
  10. 멕시코 선거법 개혁 반대 및 선관위 옹호 11월 13일 일요일 멕시코 시티 대규모 시위 오전 10:30분 예정

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 금주 일요일 13일 "멕시코 선거관리위원회 (INE)" 지지 및 현대통령 추진 선거법 개혁을 반대하는 대규모 시위가 예정되어있다. 일요일 오전 10:30시 멕시코 시티 천사탑에서 시작, 레포르마 국세청 인근 혁명 기념탑 (Monumento...
    Date2022.11.11 ByMaestro Views54
    Read More
  11. 멕시코 시티 (CDMX) 한인 타운 소재 소나로사 (Zona Rosa) 도로 정비 중

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 멕시코 야당 민주혁명당 (PRD) 소속으로, 멕시코시티 (CDMX) 구청들 중 한인들 상권이 많은 최대 도소매 시장 센트로 지역 및 소나 로사 (Zona Rosa) 포함 콰우테목 (Cuauhtemoc) 구청을 담당하고 있는 산드라 쿠에바스 (Sandra ...
    Date2022.11.10 ByMaestro Views48
    Read More
  12. 멕시코 중앙 은행 (Banco de Mexico) 금리 인상 및 2020년 2월 이후 멕시코 페소 미국 달러 대비 최대 강세

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 미국 중앙 은행 (FED)이 기준 금리를 0.75% 상승한 것에 병행하여, 멕시코 중앙은행도 기준 금리를 0.75% 상승, 10% 금리되었다. 멕시코 최대 교역국이며 북부 국경을 마주하고 있는 미국 인플레이션이 악화됨에 따라, 멕시코 페...
    Date2022.11.10 ByMaestro Views75
    Read More
  13. 2023년 1월 1일부터 적용 멕시코 하루 최저 임금 인상율: 2022년 12월 1일 결정 가능성 대통령 AMLO 발표

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 대통령 AMLO는 오늘 수요일 9일 오전 대통령궁에서 발표한 기자 간담회에서, 2023년 1월 1일부터 적용될 멕시코 하루 최저 임금이 오는 12월 1일 결정될 것임을 시사하였다. 대통령 측근을 통한 정보라고 발표하며, 멕시코 고용...
    Date2022.11.09 ByMaestro Views134
    Read More
  14. 미국 달러 대비 멕시코 페소화 강세 및 환전 연관 강도 사건 증가세

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 전세계 대부분 국가들이 자국 통화 가치 하락 원인이되는 인플레이션이 만연하고 있는 가운데 (한국 미화 1달러 대비 평균 $ 1,400 원), 유독, 멕시코에서는 페소화가 미국 달러 대비 강세를 보이고 있다. (2022년 11월 7일 멕시...
    Date2022.11.07 ByMaestro Views81
    Read More
  15. 국세청 멕시코 전자영수증 (CFDI) 4.0 버젼 사용 임금 전자 영수증 (Nomina) 의무화 2023년 3월말까지 추가 연장 공표

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 멕시코 재무부(SHCP) 산하 국세청 (SAT)은 올해 2022년말까지 전자영수증 4.0 버젼 사용을 유보한 것에서 추가적으로, 임금 관련 전자 영수증 (CFDI Nomina) 사용을 2023년 3월 31일까지 재유보하는 공문을 발표하였다. 허위 영...
    Date2022.11.01 ByMaestro Views41
    Read More
  16. 멕시코 망자의 날 (Dia de Muertos) 은행 휴무 및 국경일 여부

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 미국 핼로윈 데이와 비견되는 멕시코 망자의 날 혹은 죽은 자의 날이라고 번역되는 Dia de Muertos는 돌아가신 분들을 기리는 날이고, 멕시코는 11월 2일에 기념하고 있다. 우선, 노동법 (LFT) 토대, "망자의 날"은 국경일이 아...
    Date2022.10.31 ByMaestro Views67
    Read More
  17. 2022년 10월말 현재 멕시코 소송 및 절차

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 2005년부터 전문 서비스 업무를 하며 수많은 의뢰인들을 만났다. 일부 분들은 법원 소송을 짧은 시간내에 간단하게 (?) 생각하시는 경우들이 있는데, 소송은 양측 합의가 되지 않는 한, 수년 혹은 십년넘는 경우도 발생한다. 참...
    Date2022.10.27 ByMaestro Views125
    Read More
  18. 멕시코 레이노사 (Reynosa) 소재 타마울리파 (Tamaulipas) 자치주 동성 결혼 허용 & 멕시코 전체 32개주 동성 결혼 합법 최종 결정

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 멕시코 전체 32개 자치주들 중 동성 결혼 불법으로 남아있던 멕시코 북부 레이노사 (Reynosa) 산업단지 소재 타마울리파 (Tamaulipas) 지방 국회가 동성간 결혼을 허용하는 민법 개혁안을 통과함으로써, 멕시코 모든 지역에서 동...
    Date2022.10.27 ByMaestro Views58
    Read More
  19. 2023년 멕시코 연방 수입법 및 인지대법 확정

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 어제 자정을 앞두고, 멕시코 연방 국회 상원은 65표 찬성, 44표 반대 및 2명 보류 표결을 통하여, 2023년 적용 멕시코 연방 수입법 (Ley de ingreso) 및 인지대법 (Ley federal de derechos)을 확정하였고, 연방관보 (DOF) 기초,...
    Date2022.10.26 ByMaestro Views54
    Read More
  20. 멕시코 법인 최종 수혜자에 대한 정보 공개안 연방관보 공표 (멕시코 신설 법인 및 기존 설립 법인 모두 해당)

    김영곤 (변호사, 공인 회계사) 멕시코 투명성 위원회 (INAI)는 테러 행위에 대한 자금 지원 및 탈세등 금융 범죄를 효과적으로 방지하기 위하여, 오늘 25일 연방관보 (DOF)를 통하여, 멕시코 법인 최종 수혜자 관련 정보를 특수 정보 제한하여 공개하는 행정명...
    Date2022.10.25 ByMaestro Views49
    Read More
Board Pagination Prev 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 ... 34 Next
/ 34