사업체 계좌 관련 멕시코 은행 보유 정보 갱신

김영곤 (변호사, 공인 회계사)

멕시코 소재 은행등 재무 사업체는, 은행법 (LIC, Ley de Instituciones de Credito) 115조 의거, 매년 계좌 소유주에 대한 정보를 요구 및 확인하여, 발생 가능 불법 자금 세탁에 대한 방지 의무를 하여야만 한다. 

언급 조항 기반, 매년 은행은 전화 및 핸드폰을 통하여, 계좌 소유주에게 특정 정보 (주요 의뢰인, 매출 출처등)를 요구하는 데, 일부 경우, 은행 전화를 무시하다가 (은행 대출 상품 소개, 신용 카드 상한 확대 및 추가 카드 발급등 광고들이 대부분이라...) 은행 구좌 입금이 동결될 수 있으니 주의하도록 한다.

만약, 은행 구좌가 동결된 경우, 은행 구좌 개설 지점장 혹은 은행 안내 전화를 통하여, 요구 정보를 문서 혹은 전화를 통하여 제공하고, 동결 해제를 하여야만 할 것이다.