김영곤 (변호사, 공인 회계사)
멕시코 국내 은행계좌 개설을 위하여, 법인 경우, 평균 3주 정도 소요되는 것에 비하여, 개인은 빠르면 하루, 늦어도 1주일안에는 계좌 개설할 수 있다.
개인의 멕시코 소재 은행구좌 개설에 있어서 필요한 서류들은 공통적으로 아래를 요구하고 있다.
- 공인 신분증: 외국인 경우, 여권 및 멕시코 플라스틱 소재 비자
- 주소지 기재 최근 전기/물/전화 고지서 한개
그리고, 은행 내부 정책에 좌우되어, 멕시코 RFC (Tax ID)도 요구하는 사례가 있다.
어제 8월 28일 재무부는 연방관보 (DOF)를 통하여, 금융법 (LIC, Ley de Instituciones de Credito) 115조 개혁안을 공고하였다.
불법 자금 세탁방지 기초, 금융기관들이 의무준수할 사안들이 나열된 개혁 동 조항에 따르면, 여러가지 의무들 중, 소득세법 (LISR) 상 일반 개인사업자 및 전문사업자, 영세개인사업자 (Resico) 경우, RFC 를 추가적으로 요청하게끔 의무되었다.
